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Utiliza los datos a tu favor

Todos los departamentos están enfocados en analizar datos y el área de gestión del riesgo de tipo de cambio no debería de ser menos. Hace un tiempo leí un articulo del IEB que decía que 1 de cada 4 empresas consideraba que uno de los principales retos de la gestión del riesgo de tipo de cambio era que la Dirección fuera consciente de la exposición al riesgo de tipo de cambio que tenía el grupo. Y para ello hay que generar conocimiento de los datos. Llevamos tiempo trabajando en [...]

2023-11-27T15:20:11+00:0027,11,23|Gestión del riesgo|

“Tomar decisiones correctas resulta más sencillo cuando conoces los riesgos”

Esta es una frase que leí la semana pasada con la que no podemos estar más de acuerdo. A nivel general los objetivos de las empresas son los pasos previos a cumplir para alcanzar los resultados esperados. Para poder cumplir estos objetivos marcados utilizamos KPIS. Muchos estaréis habituados a trabajar con ellos y la importancia que tienen en todas las áreas de la empresa. En el área de gestión de tipos de cambio nos encontramos con muchas empresas que no poseen métricas y entonces ¿en qué basan sus decisiones? [...]

2023-11-22T15:30:59+00:0022,11,23|Gestión del riesgo|

Comisiones “invisibles” en la conversión de divisas

En tu empresa tienes perfectamente claro cuando has obtenido un precio ventajoso en una negociación. Cuentas con datos claros y un objetivo o escandallo marcado. ¿Ocurre lo mismo con tus proveedores de divisas? ->Antes de que te respondas a esa pregunta te expongo a modo simplificado lo que ocurre en el mercado de divisas: En el mercado de divisas se fijan los precios de unas monedas con respecto de otras. Es el mercado mayorista de diferentes divisas, y uno de los principales actores son las entidades financieras. ->Vamos con [...]

2023-11-06T12:28:12+00:0006,11,23|Gestión del riesgo|

Descalabro en el mercado de divisas

->Establecer conclusiones macroeconómicas para el mercado de divisas nunca ha sido nada fácil. Y la mejor demostración de ello es leer informes de reconocidas casas de análisis con opiniones contrarias entre sí, aun con los mismos argumentos… ->En la actualidad el Rublo Ruso, la Lira Turca y el Yen japonés (en menor medida) están sufriendo descalabros capaces de llevarse por delante la mayor parte de los márgenes empresariales. ->Cuando se inician estos movimientos, lo que comienzan a anticipar las cotizaciones es el deterioro de la evolución macro, los diferenciales [...]

2023-10-31T11:09:56+00:0031,10,23|Opinión|

CASO REAL GESTIÓN RIESGO DIVISA

Si eres financiero y trabajas en una empresa con negocio internacional y divisas te habrás enfrentado a situaciones similares a esta que nos consultó un cliente. Se trataba de una empresa exportadora de productos vegetales. Su principal cliente era de UK, le pagaba en libras esterlinas, y por ello contrató meses atrás una cartera de coberturas para cubrir las ventas. Desde que realizó la oferta de precio para la campaña el Euro se empezó a depreciar fuertemente frente a la libra. En el momento del cobro, e ir a [...]

2023-10-30T08:06:37+00:0030,10,23|Gestión del riesgo|

CASO GESTIÓN RIESGO DIVISA

Imagínate que eres el CFO de una empresa exportadora de piezas para vehículos a motor. Uno de tus clientes norteamericanos va a fabricar un volumen importante de vehículos durante este año y solicita presupuesto (un tender) en dólares para suministro de piezas durante los próximos 12 meses. Además de solicitar presupuesto a tu empresa, sabéis que se lo solicita a varios proveedores. Van a pasar unas semanas hasta que os confirme si acepta la oferta. ¿Qué t/c EURUSD asignas al presupuesto? ¿En qué lo fundamentas? ¿Cuándo asignas el t/c? [...]

2023-10-23T09:24:15+00:0023,10,23|Gestión del riesgo|

Noticia semanal: el dólar y el conflicto en Oriente Próximo

Cuando se analiza cómo pueden salir paradas las potencias de los conflictos que van ocurriendo, el Dólar siempre acaba por ganar terreno (al menos desde la crisis financiera de 2008). La guerra de Ucrania surgió al lado de Europa sin que aparentemente EEUU tuviese nada que ver. El gran país se ha limitado a contemplar el conflicto y a exporta gas y petróleo muy caros. Europa, sin embargo, sufre una gran incertidumbre e inflación energética. También en EEUU hay una alta inflación, pero esta se apoya en gran medida [...]

2023-10-23T09:23:12+00:0023,10,23|Noticias|

El control en la gestión de divisas

Una de las responsabilidades y funciones clave entre los directores financieros es el control financiero. Si este control financiero lo enfocamos en la gestión del área de divisas, el CFO deberá de ser capaz, entre otros, de identificar la exposición al riesgo de tipo de cambio de la organización para poder establecer una política de coberturas, de estimar el t/c de costeo para poder trasladar a los dpto. comerciales y de proyectar potenciales escenarios sobre el t/c y analizar cómo estos afectarían a la empresa. Todas estas responsabilidades pueden [...]

2023-10-09T09:37:33+00:0009,10,23|Gestión del riesgo|

Artículo diario El País sobre evolución del EurUsd

Este sábado 30 de septiembre de 2023 diario El País publicó un artículo relativo a los posibles motivos de la evolución del EurUsd, así como la explicación para escenarios futuros. Como en otras ocasiones contaron con nosotros previamente. Tratamos de fundamentarlo de manera que ayudásemos a configurar el contenido. A continuación el enlace al contenido: https://elpais.com/economia/2023-09-29/el-euro-ya-se-cambia-a-105-dolares-su-cota-mas-baja-en-lo-que-va-de-ano.html        

2023-10-02T07:36:47+00:0002,10,23|Sin categoría|

Aplica estrategias eficientes en la gestión de tipos de cambio

En 10 semanas el EUR/USD ha pasado de los 1,1250 hasta los aproximadamente 1,0580 que cotiza hoy. Con esta oscilación tu empresa puede que esté perdiendo ya muchísimo margen, o bien que se esté aprovechando de la tendencia para mejorar su competitividad y mejorar su escandallo. Si piensas que en la gestión del riesgo de divisas todo son “habas contadas” en anteriores y siguientes publicaciones vamos a tratar de argumentarte que el recorrido es amplísimo. Todo comienza por una base: ¿dónde están mis verdaderos riesgos? ¿en qué podrían convertirse? [...]

2023-09-26T15:35:52+00:0026,09,23|Gestión del riesgo|